Займы под материнский капитал остаются самой распространенной схемой нелегального кредитования

По итогам шести месяцев 2019 года эксперты Сибирского ГУ Банка России на территории регионов Сибирского федерального округа, а также в Забайкальском крае и Республике Бурятия выявили 166 нелегальных участников финансового рынка. Две трети «черных кредиторов» занимались незаконной выдачей займов населению с привлечением средств материнского капитала. Подобные нелегальные схемы были зафиксированы во всех регионах за исключением Томской области, в том числе и в Республике Алтай.

По этой схеме черные кредиторы выдавали своим клиентам займы, обеспеченные жилищными кредитами. Ипотека гасилась за счет средств маткапитала, а граждане получали деньги и при этом отдавали комиссию нелегалам. В среднем комиссия составляла 15%.

«Такая незаконная схема популярна у мошенников, потому что она дает им гарантированный доход, и, безусловно, есть спрос со стороны населения. Но гражданам стоит помнить, что любое обращение к черным кредиторам несет опасность для их средств и имущества. Помимо откровенного обмана при заключении договора, нелегалы используют незаконные методы взыскания долгов. Поэтому перед тем, как оформить кредит или заем, нужно проверить участника финансового рынка в реестре и справочнике Банка России на официальном сайте», – отметил начальник отдела противодействия нелегальной деятельности Сибирского ГУ Банка России Андрей Шепелев. Он также подчеркнул, что о фактах нарушений необходимо сообщать в Банк России, ведь обращения граждан служат дополнительным источником информации о нелегалах.

Вместе с тем на законодательном уровне приняты изменения, которые направлены на борьбу с подобными нелегальными схемами. Так, с 1 октября 2019 года выдавать гражданам потребительские займы, обеспеченные ипотекой, смогут только профессиональные кредиторы, которые поднадзорны Банку России. Запрет не коснется Росвоенипотеки и уполномоченных Дом.рф организаций. Поэтому нелегалы не смогут получить средства материнского капитала для их обналичивания.

Около 15% нарушений на финансовом рынке были связаны с незаконными названиями компаний. Чтобы вызвать доверие у населения, нелегалы работали под видом микрофинансовых организаций, инвестиционных фондов, бирж и форекс-дилеров. Также эксперты обнаружили 12 случаев незаконной ломбардной деятельности. Кроме того, в Красноярском крае, Иркутской, Новосибирской и Омской областях были выявлены организации с признаками финансовых пирамид.

В Республике Алтай выявлено два юридических лица, которые осуществляли нелегальную деятельность по предоставлению потребительских займов населению с привлечением средств материнского капитала. Из них один субъект также незаконно использовал в наименовании юридического лица словосочетание «микрокредитная компания».

В результате проверок возбуждены дела об административном правонарушении по фактам нелегальной деятельности по предоставлению потребительских займов в отношении должностных лиц этих организаций. Кроме того, в отношении одного юридического лица за незаконное использование в наименовании словосочетания «микрокредитная компания».

По материалам Сибирского ГУ Банка России правоохранительные органы возбудили в отношении должностных и юридических лиц более 70 дел об административных правонарушениях и три уголовных дела. По другим выявленным фактам нелегальной деятельности на финансовом рынке продолжается проверка.

Сообщить о черном кредиторе можно с помощью раздела «Анонимное информирование» на сайте Банка России или через интернет-приемную. Обращение также можно направить письменно.

Как сообщалось ранее, в 2018 году на территории Сибири экспертам удалось выявить 165 нелегальных кредиторов.

Источник